Mrežno trgovanje dionicama može izgledati komplicirano i zbunjujuće ako tek počinjete, ali pomnim istraživanjem i strategijom ovaj posao može biti jednostavan, pa čak i zabavan. Uz pravilno planiranje, internetsko trgovanje može vam pomoći da zaradite novac iz vlastitog doma.
Korak
1. dio od 4: Istraživanje i odabir zaliha
Korak 1. Izvršite tehničku analizu
Tehnička analiza je pokušaj razumijevanja psihologije tržišta, odnosno drugim riječima, što se ukupni osjećaji investitora prema poduzeću odražavaju na cijenu dionica. Tehnički analitičari obično su kratkotrajni kupci koji obraćaju pozornost na vrijeme kupovine i prodaje. Ako možete otkriti uzorak, možda ćete moći predvidjeti kada će cijena dionice rasti i padati. To može pružiti informacije o tome kada trebate kupiti ili prodati određenu dionicu.
Tehnička analiza koristi pokretne prosjeke za praćenje cijena vrijednosnih papira. Pokretni prosjek mjeri prosječnu cijenu vrijednosnog papira u određenom vremenskom razdoblju. To pomaže trgovcima da lakše identificiraju kretanje cijena
Korak 2. Identificirajte uzorak
Uzorci identificirani u tehničkoj analizi uključuju ograničenja cijena utvrđena u tržišnoj cijeni dionice. Gornja granica, koju dionica rijetko prelazi kada cijena raste, poznata je kao otpor ili "otpor". Donja granica, koju dionica rijetko prelazi kada cijena padne, naziva se podrška ili "podrška". Identificiranje ovih razina daje informacije o tome kada kupiti (na razini otpora) i kada prodati (na razini podrške).
- Neki posebni uzorci mogu se otkriti i na burzama. Najčešće poznat kao "glava i ramena". To je cijena koja je dosegla vrhunac, zatim je pala, nakon čega slijedi viši vrh pa pad, i na kraju slijedi vrhunac koji je visok koliko i prvi vrh. Ovaj obrazac ukazuje na to da će se trend rasta cijene zaustaviti.
- Tu je i obrnuti uzorak glave i ramena, koji signalizira kraj trenda pada cijene.
Korak 3. Shvatite razliku između trgovca i ulagača
Investitor je osoba koja nastoji pronaći tvrtku s konkurentskom prednošću na tržištu koja će dugoročno generirati rast prodaje i dobiti. U međuvremenu, trgovci pokušavaju pronaći tvrtke s utvrđenim trendovima cijena koje se mogu kratkoročno iskoristiti. Trgovci obično koriste tehničku analizu za identifikaciju ovih kretanja cijena. Nasuprot tome, ulagači obično koriste drugu vrstu analize, naime temeljnu analizu jer se usredotočuje na dugoročno.
Korak 4. Proučite različite naloge koje trgovci postavljaju
Nalozi ili nalozi su ono što trgovci koriste za određivanje svojih poslova putem brokera. Trgovci mogu postaviti različite vrste naloga. Na primjer, najjednostavniji tip naloga je tržišni nalog koji kupuje ili prodaje određeni broj dionica vrijednosnog papira po prevladavajućoj tržišnoj cijeni. Nasuprot tome, limit nalog ili limit nalog će kupiti ili prodati vrijednosni papir kada njegova cijena dosegne određenu točku.
- Na primjer, postavljanje limitiranog naloga za kupnju vrijednosnog papira uputiće brokera da kupi vrijednosni papir samo ako njegova cijena padne na određenu razinu. To omogućuje trgovcu da odredi najveći iznos koji je spreman platiti za vrijednosni papir.
- Na ovaj način, limit nalog jamči cijenu koju će trgovac platiti ili zaraditi, ali to ne znači da će se trgovina odvijati.
- Slično, stop nalog nalaže brokeru da kupi ili proda vrijednosni papir ako mu cijena poraste iznad ili padne ispod određene točke. Međutim, cijena koju će stop nalog zadovoljiti nije zajamčena (ono što je zajamčeno je trenutna tržišna cijena).
- Postoje i kombinacije stop naloga i limitiranih naloga koji se zovu stop-limit nalozi. Kad cijena vrijednosnog papira prijeđe određeni prag, ovaj će se nalog pretvoriti u limitirani nalog umjesto u tržišni (kao što se događa u redovnim stop nalozima).
Korak 5. Shvatite bjanko prodaju
Kratka prodaja je kada trgovac proda dionice vrijednosnih papira koje ne posjeduje ili su posudili. Kratka prodaja obično se vrši u nadi da će tržišna cijena vrijednosnog papira pasti, što će za posljedicu imati trgovce u mogućnosti kupiti vrijednosne papire po nižoj cijeni nego što bi ih prodali u kratkoj prodaji. Kratka prodaja može se koristiti za stvaranje dobiti ili zaštitu od rizika, ali je vrlo rizična. Kratku prodaju trebaju obavljati samo iskusni trgovci koji temeljito razumiju tržište.
- Na primjer, zamislite da vjerujete da će dionica koja se trenutno trguje po cijeni od 100 USD po dionici u sljedećim tjednima pasti na vrijednosti. Posuđujete 100 dionica i prodajete ih po trenutnoj tržišnoj cijeni. Pa, napravili ste bjanko prodaju jer ste prodali dionice koje niste posjedovali i na kraju ste ih morali vratiti vjerovniku.
- U roku od nekoliko tjedana cijena dionice je pala na 90 Rp po dionici. Otkupljujete svojih 100 dionica za 90 kuna i vraćate ih vjerovnicima. To znači da ste dionice koje niste posjedovali prodali za ukupno 1.000 USD, a sada ih zamijenili sa 9.000 USD, za dobit od 1.000 USD.
- Međutim, ako cijena poraste, i dalje ste odgovorni za vraćanje dionica vjerovniku. Ta izloženost neograničenom riziku čini kratku prodaju tako rizičnom.
2. dio od 4: Odabir posredničkog partnera
Korak 1. Intervjuirajte internetskog posrednika
Nemojte se oslanjati samo na preporuke prijatelja ili susjeda. Prave brokerske usluge mogu odrediti financijski uspjeh i neuspjeh. Prije nego odaberete internetskog posrednika, zatražite pojedinosti poput cijena i dostupnih mogućnosti ulaganja. Saznajte korisničku uslugu koju pružaju i nude li obrazovne i istraživačke resurse ili ne. Na kraju, saznajte koje sigurnosne mjere poduzimaju.
Korak 2. Odlučite koji su vam posrednički alati važni
Ovisno o tome koliko iskustva imate, možda će vam trebati drugačija razina usluge od usluge internetskog posredovanja. Neke usluge nude prilagođene savjete koji bi početnicima mogli biti od pomoći. Možda ćete morati platiti veću naknadu za ovu uslugu, ali ako tek počinjete, isplati se. Mrežni brokeri koji nude alate i savjete za pomoć početnicima uključuju E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade i TDAmeritrade.
ShareBuilder također nudi bankomat karticu koja vam omogućuje pristup neinvestiranim sredstvima
Korak 3. Koristite iskustvo s popustom ako je vaše iskustvo više
Ako sve sami možete istražiti i ne trebate osobni savjet brokera, razmislite o korištenju internetske posredničke usluge po sniženim cijenama. Možete početi s manjom količinom novca. Osim toga, imate pristup više mogućnosti ulaganja. Osim dionica, druge opcije ulaganja mogu uključivati opcije, uzajamne fondove, fondove kojima se trguje na burzi, fondove s fiksnim prihodom, obveznice, potvrde o depozitu i mirovinske fondove.
Dio 3 od 4: Učenje trgovanja dionicama
Korak 1. Proučite pokazatelje financijske uspješnosti
Čitajte web stranice s vijestima i financijama. Slušajte podcaste ili gledajte online tečajeve ulaganja. Pridružite se lokalnoj investicijskoj zajednici kako biste učili od iskusnijih ulagača.
- Knjige koje možete pročitati uključuju Benjamina Grahama Inteligentni investitor (Harper Business, 2000.), Rod Davisa 'Ono što trebate znati prije nego što uložite (Barronova obrazovna serija, 2003.), Umjetnost i znanost tehničke analize Adama Grimesa (Wiley, 2012.)) i Strane strategije ulaganja Davida Dremana (Free Press, 2012.).
- Za popis otvorenih skupnih internetskih tečajeva (MOOC) posjetite popis MOOC.
- Stanford nudi internetske tečajeve za učenje o dionicama i obveznicama.
- Kiplinger je objavio popis zajedničkih fondova za društveno odgovorne ulagače.
Korak 2. Vježbajte s online simulatorom dionica
Mrežni simulator dionica zamišljena je tržišna igra koja simulira internetsko trgovanje. Ovaj vam uređaj omogućuje vježbanje vještina bez rizika. Mnogi dolaze s vodičima i forumima za raspravu o strategijama ulaganja.
- Međutim, imajte na umu da ti simulatori ne odražavaju stvarne emocije u trgovanju te se stoga najbolje koriste za testiranje teoretskih trgovačkih sustava. Pravi je dobitak mnogo teže postići od zamišljenog.
- Mrežni simulatori dionica koje vrijedi provjeriti su Investopedia, MarketWatch i Wall Street Survivor.
Korak 3. Trgujte jeftinim dionicama
Mnoge tvrtke nude dionice kojima se trguje po vrlo niskim cijenama. To vam daje priliku da vježbate iskorištavajući prednosti tržišta bez velikog rizika. Povoljnim dionicama obično se trguje izvan glavnih burzi. Ovim se dionicama općenito trguje na OTCBB-u (oglasna ploča bez recepta) ili putem dnevnih publikacija koje se zovu ružičasti listovi.
- Mnogi legitimni brokeri neće prihvatiti jeftine narudžbe dionica zbog velikog broja slučajeva prijevara svojstvenih ovom tržištu.
- No, upozorite, jeftine dionice mogu biti rizično ulaganje. Američko povjerenstvo za vrijednosne papire i burze (SEC) kaže da je cijenu tih dionica teško odrediti, te da će prodaja nakon što ih posjedujete također biti teška (te su dionice nelikvidne). Ove dionice kojima se jeftino trguje također su sklone velikom rasponu potražnje i ponude (razlika između kupnje i prodaje vrijednosnih papira) pa može biti teško zaraditi novcem trgujući njima.
- Osim toga, lažni brokeri plijene neiskusne ulagače pružajući lažne podatke o očekivanim rezultatima tvrtke, kao i koristeći poznate glasnogovornike za plasiranje loših ulaganja.
Dio 4 od 4: Donošenje pametnih investicijskih odluka
Korak 1. Odlučite što si možete priuštiti za trgovinu
Počnite polako dok učite donositi pametne odluke o tome čime trgovati. Trgujte samo sa sredstvima koja si možete priuštiti. Nakon što počnete profitirati od dionica, možete reinvestirati tu dobit. Ovaj proces pomaže vašem portfelju da raste eksponencijalno.
Također možete trgovati posuđenim novcem pomoću računa za maržu, što vam omogućuje potencijalno povećanje povrata. Međutim, to predstavlja jednako veliki rizik i možda nije prikladno za većinu trgovaca, čak i za one s visokom tolerancijom na rizik
Korak 2. Diversificirajte svoj portfelj ulaganja
Budite svjesni da je trgovanje dionicama nepouzdan izvor novca; ono što je danas isplativo, sutra možda neće biti isplativo. Diversifikacija vašeg trgovačkog portfelja znači odabir različitih vrsta vrijednosnih papira za širenje vašeg rizika. Osim toga, ulažite u različite vrste poslovanja. Gubici u jednoj industriji mogu se nadoknaditi dobicima u drugoj.
- Razmislite o ulaganju u indeksni fond koji se elektronički trguje (ETF). Ovo je dobar način za diverzifikaciju jer imaju puno dionica i mogu se trgovati kao i sve uobičajene dionice na tržištu.
- Još jednom napomenimo da se trgovanje razlikuje od ulaganja. Ulaganje znači zadržati istu sigurnost tijekom dugog vremenskog razdoblja kako bi se polako izgradila vrijednost. Trgovanje, poznato i kao špekulacija, oslanja se na brzo trgovanje i nosi veći rizik za trgovca.
Korak 3. Tretirajte trgovanje kao posao
Uložite vrijeme u svoje istraživanje. Budite u tijeku s najnovijim financijskim vijestima. Ako nemate vremena za vlastito istraživanje, razmislite o ulaganju u više ETF -ova kako biste proširili svoj rizik. Ili biste možda trebali potražiti pomoć profesionalnog brokera umjesto da to pokušate sami.
Korak 4. Napravite plan
Razmislite o svojoj strategiji ulaganja i pokušajte donositi pametne odluke. Unaprijed odredite koliko planirate uložiti u tvrtku. Ograničite koliko ste spremni izgubiti. Postavite ograničenje na postotno smanjenje ili povećanje cijene. Ovaj korak automatski će zakazati nalog za kupnju ili prodaju nakon što cijena dionice padne ili poraste za određeni postotak.
- Dva najčešće korištena automatska naloga su "stop loss" i "stop limit" nalozi. Nalog stop loss odmah pokreće nalog za prodaju kada cijena vrijednosnog papira padne ispod određene točke. S druge strane, stop limit nalog i dalje pokreće nalog za prodaju kada cijena padne ispod određene točke, ali također neće ispuniti nalog ispod određene cijene.
- To znači da bi cijena dionice mogla nastaviti padati ispod vaše narudžbe i biti ispunjena nalozima za zaustavljanje gubitka, no nalozi za zaustavljanje limita spriječit će vas da preuzmete previše od rasprodaje. U suprotnom, vaša narudžba neće biti ispunjena sve dok cijena ne poraste do granice koju ste postavili.
Korak 5. Kupujte po niskoj cijeni
Odolite iskušenju da kupite dionice s dobrim učinkom kada je cijena visoka. Izvršite tehničku analizu performansi zaliha. Pokušajte otkriti obrasce promjena cijena i predvidjeti kada će cijena dionica pasti. Pokušajte nabaviti dionice kada je cijena na razini podrške.
Korak 6. Vjerujte svom istraživanju
Ako vidite da cijena dionice pada, nemojte je prodavati iz straha od gubitka ulaganja. Ako je moguće, ostavite svoje ulaganje netaknutim. Ako je vaše istraživanje točno, vaša ciljana cijena još uvijek može biti dostižna. Otpuštanje dionice kada cijena padne može vas koštati mnogo novca jer ne ostvarujete profit kada cijena ponovno počne rasti.
Korak 7. Smanjite troškove
Naknade za posredovanje mogu smanjiti vaš profit. To je osobito istinito ako sudjelujete u dnevnom trgovanju. Dnevni trgovci brzo kupuju i prodaju dionice tijekom dana. Drže dionice manje od jednog dana, ponekad samo nekoliko sekundi ili minuta i traže mogućnosti za brzu zaradu. Dnevno trgovanje ili bilo koja druga strategija koju često koristite za kupnju i prodaju vrijednosnih papira može biti skupa. Za svaku transakciju mogu vam se naplatiti naknade za transakcije, naknade za ulaganje i naknade za aktivnosti trgovanja. Ove naknade se brzo povećavaju i mogu značajno povećati vaše gubitke.
- Dnevno trgovanje može biti vrlo skupo i teško za neiskusne trgovce, 99% nestručnih trgovaca dnevno izgubi novac i na kraju napusti tržište.
- Umjesto izvršavanja velikih razmjena, minimizirajte troškove koje pravite posrednicima i drugim posrednicima ulaganjem u tvrtke u koje imate povjerenje.
- DIP i drugi financijski savjetnici upozorili su da je dnevno trgovanje, iako nije nezakonito niti neetično, ne samo izuzetno rizično, već i izuzetno stresno i skupo.
- Iako je vrijeme kupovine i prodaje vrijednosnih papira vrlo važno, oslanjanje na unutarnju vrijednost tvrtke u koju ulažete dugoročno će biti isplativo.
