Pametni ulagači ulažu svoj novac u poznate tvrtke i temeljito istražuju nove tvrtke prije nego što ulože svoj novac. Ulagači mogu odabrati kvalitetne i vrijedne dionice nakon što pažljivo razmotre kvalitetu tvrtki u koje će uložiti i kombiniraju ih s vašim trenutnim tržišnim znanjem. Odabir tvrtke za ulaganje nije laka stvar. Tvrtke uzajamnih fondova i slično koriste timove stručnjaka za istraživanje i razumijevanje načina ulaganja u poduzeće. Pobrinite se da imate vremena i želje za samostalno ulaganje, kao i spremnost na rizik.
Korak
Metoda 1 od 3: Kupnja dobro poznatih dionica
Korak 1. Ostanite u svojoj nadležnosti
Ako imate stručnost u određenom području, preporučujemo da upotrijebite svoju stručnost za identificiranje srodnih kvaliteta. Iskustvo vam može dati inspiraciju koja vam je potrebna za donošenje odluka. Na primjer, ako radite u maloprodajnoj tvrtki, imate više znanja o ulaganju u Walmart, Target ili Best Buy nego tvrtke u drugim područjima.
Kompetentnost u određenom području ne dolazi samo iz radnog iskustva. Ako ste osoba koja se razumije u tehnologiju i znate puno o najnovijim mobilnim uređajima, svoje znanje možete upotrijebiti za ulaganje u tvrtke iz tehnološkog sektora
Korak 2. Usredotočite se na nekoliko industrija ili tržišta
Odabrana industrija ili tržište mogli bi biti u vašem području nadležnosti ili drugom području koje vas zanima. Najvažnije je shvatiti da ne možete pratiti sve što se događa u globalnoj ekonomiji. Velike financijske institucije imaju posebne odjele jer je nemoguće riješiti ovaj problem sam. Stoga se usredotočite na samo nekoliko odabranih ključnih industrija ili tržišta.
Međutim, to ne znači da se ne biste trebali usredotočiti na pojedina poduzeća. Uvijek pojedinačno istražite sve tvrtke u koje ćete uložiti
Korak 3. Upoznajte najnovije vijesti vezane za industriju
Primjeri pouzdanih izvora vijesti uključuju web stranice poput Bloomberga i Wall Street Journala. Ove web stranice pružaju najnovije informacije o različitim sektorima gospodarstva i svijeta. Ponovno se usredotočite na samo nekoliko ključnih područja i pročitajte najnovije u industriji. Potražite stvari poput trendova, spajanja, akvizicije, relevantnih promjena politike i svih globalnih događaja koji utječu na vaše tržište.
Korak 4. Napravite plan
Identificirajte tvrtke koje profitiraju od promjena ili tržišnih trendova. Predvidite kada će se ta promjena dogoditi i pripremite svoja sredstva za ulaganje u tvrtku. Na primjer, ako mislite da će novi proizvod koji je objavila vaša omiljena tvrtka biti veliki hit, dobro je uložiti svoj novac u tvrtku prije nego što se ostatak svijeta s vama složi i cijena dionica poraste.
Metoda 2 od 3: Investirajte u tvrtke s konkurentskom prednošću
Korak 1. Shvatite konkurentsku prednost (konkurentsku prednost)
Postoji nekoliko tvrtki koje su uspjele dosljedno ostvarivati profit i uspješne su u svojoj industriji dugi niz godina. Ove tvrtke imaju "opkope" koji sputavaju konkurente. Udaljenost između poduzeća i njegovih konkurenata naziva se konkurentska prednost. Konkurentska prednost omogućuje tvrtki ostvarivanje velike dobiti i lakše zadržavanje kupaca od konkurenata. U zamjenu za to, tvrtka je u mogućnosti pružiti veću vrijednost i povrate svojim dioničarima.
- Ulaganjem u ta poduzeća možete sudjelovati u davanju tvrtki konkurentske prednosti. Iako tvrtke neće rasti tako brzo kao male tvrtke, vrlo rijetko upadaju u gospodarsku krizu i mogu postići dosljedan rast u sljedećim godinama.
- Dionice plavog čipa primjer su velike i uspješne tvrtke s konkurentskom prednošću. Ove su tvrtke godinama ostvarivale dosljedan rast ili dividende i uvrštene su na glavne burzovne indekse.
Korak 2. Uložite u pouzdane robne marke
Pomislite na poznate robne marke poput Rinso, Coca Cole i Teh Sosro. Ovi brendovi u javnosti imaju imidž najboljeg u svom području. Ove tvrtke mogu povećati svoje prodajne cijene zbog snažnog imidža robne marke, tako da i zarada postaje sve veća. Ove su tvrtke vrlo poznate i gotovo je nemoguće izgubiti kupce od konkurencije.
Korak 3. Pronađite tvrtku s najvišim cijenama prebacivanja
Kada ste zadnji put mijenjali banku? Ili operateri mobitela? Ove usluge zadržavaju svoje korisnike jer su troškovi prebacivanja ili troškovi prelaska na konkurente prilično visoki. Tvrtke koje imaju visoke troškove zamjene mogu zadržati svoje klijente dulje.
Korak 4. Pronađite ekonomiju opsega tvrtke
Tvrtke koje su u stanju proizvoditi proizvode i prodavati ih po nižim cijenama od konkurenata mogu automatski privući više kupaca, sve dok kvaliteta nije ništa manje dobra. Na visoko konkurentnim tržištima to je obično rezultat ekonomije opsega, pojave u kojoj velika poduzeća imaju niske proizvodne troškove zbog svoje veličine. Walmart i Dell dobro su primijenili ovaj koncept.
Korak 5. Uložite u pravne monopole
Nekim tvrtkama država daje legalna (ako privremena) monopolska prava. Velike farmaceutske tvrtke i proizvođači s patentima mogu ponuditi jedinstvene proizvode tržištu. Tvrtke s autorskim pravima, pravima bušenja, pravima na rudarstvo i raznim zaštićenim pravima često su glavni proizvođači ili pružatelji usluga na svojim tržištima. Dakle, ove tvrtke mogu povećati cijene bez straha od gubitka kupaca, tako da se poveća dobit.
Obavezno provjerite datum isteka patenta ili plodouživanja tvrtke. Ponekad su ta prava privremena, a kad isteknu, dobit tvrtke također se može izgubiti
Korak 6. Potražite mogućnosti za lakši rast
Neke tvrtke je lako skalirati. To je zato što proizvod ili usluga mogu s vremenom dodati mrežu ili povećati broj korisnika. Na primjer, Adobe u izdavaštvu, Microsoft Excel u papirologiji i eBay za korisnike mreže. Svaki dodatni korisnik u mreži ne košta tvrtku gotovo ništa. Sav dodatni prihod koji dolazi s razvojem mreže ide izravno u dobit tvrtke.
Za nedavni primjer, pogledajte Netflix. Kao streaming usluga, tvrtka zarađuje s rastom pretplatnika, iako operativni troškovi ostaju gotovo nepromijenjeni. Dakle, što je više korisnika, veća je zarada, pod pretpostavkom da tvrtka ne povećava značajno svoje troškove
Metoda 3 od 3: Procjena uspješnosti i rejtinga tvrtke
Korak 1. Provjerite kvalitetu upravljanja tvrtkom
Koliko je uprava kompetentna u upravljanju tvrtkom? Što je još važnije, koliko je menadžment fokusiran na tvrtku, klijente, ulagače i zaposlenike? U doba koje obilježava velika korporativna pohlepa, najbolje je istražiti upravljanje svim tvrtkama u koje se može ulagati. Za informacije čitajte novine ili časopise.
Nije ograničeno samo na dobre financijske izvještaje. Umjesto toga, potražite naznake drugih važnih kvaliteta kao što su reaktivnost, prilagodljivost, sposobnost inoviranja i organizacijske sposobnosti
Korak 2. Pratite promjene u upravljanju
Dobar vođa može promijeniti tvrtku za koju mnogi misle da je gotova. Gledajte vijesti i financijska izvješća o promjenama na rukovodećim pozicijama, posebno s izvršnim direktorom (najvišim izvršnim direktorom). Ako je novi izvršni direktor neke tvrtke prema vašim istraživanjima dovoljno obećavajući, uložite u tu tvrtku. U osnovi, vjerujete osobi, a ne tvrtki u cjelini.
Korak 3. Klonite se precijenjenih dionica
Čak se i velike tvrtke mogu precijeniti. Naučite tumačiti financijske izvještaje i birati dionice temeljnom analizom kako biste pronašli tvrtke koje je tržište precijenilo. Imajte na umu da su ove tvrtke možda vrlo poznate i mnogi ulagači tamo ulažu, ali tvrtke su i dalje preskupe i mogu pretrpjeti drastične padove nakon što njihovo zlatno doba prođe.
- Jedan od načina za otkrivanje previsokih cijena dionica je omjer cijene i zarade. Taj se omjer obično može pronaći u pregledu dionica tvrtke na financijskim web stranicama. Općenito, ovaj omjer se kreće od 20-25, ovisno o industriji.
- Procjena omjera PE vrši se pronalaskom prosječnog omjera PE u industriji tvrtke. Ako omjer tvrtke premašuje industrijski prosjek, cijena dionice tvrtke je previsoka u odnosu na njenu zaradu.
Korak 4. Kupite podcijenjene dionice
Podcijenjene dionice su dionice kojima se trguje po nižoj vrijednosti od financijskih podataka tvrtke. Ove tvrtke obično su nedavno imale dobre rezultate. U tom slučaju tržište tek treba pronaći novi uspjeh tvrtke. Da biste identificirali tvrtke koje imaju potencijal brzog rasta, možete upotrijebiti i omjer PE i usporediti ga s industrijskim prosjekom.
Korak 5. Također možete potražiti tvrtke s omjerom cijene i knjigovodstvene vrijednosti manjim od 2
Omjer cijene i knjigovodstvene vrijednosti je cijena tvrtke podijeljena s imovinom (isključujući obveze i nematerijalnu imovinu). Nizak omjer znači da je cijena tvrtke relativno jeftina.
Savjeti
- Počnite razmišljati o svakodnevnim tvrtkama s ovim novim stavom.
- Naučite osnove čitanja financijskih izvještaja. Pogledajte isplativost tvrtki koje vas zanimaju. Provjerite stanje duga. Provjerite ima li tvrtka stabilan rast.
- Posjetite korporacijske web stranice i druge financijske stranice koje pružaju inspiraciju za ulaganje u dionice.
- Iako se preporučuje ulaganje u poznate tvrtke, nemojte se ograničiti samo na jedan ili dva sektora gospodarstva. Pokušajte istražiti tvrtke u različitim sektorima. Tako će vaš portfelj biti raznolikiji tako da vaša ulaganja imaju "sigurnosnu mrežu" u slučaju pada jednog od sektora ulaganja.
Upozorenje
- Čuvajte se savjeta o ulaganju u dionice: Savjeti koje netko daje na televiziji ili osobno, obično nisu dobro istraženi i temelje se isključivo na teorijama jedne ili dvije osobe o tome kako se brzo obogatiti. Netko ih također može platiti da podigne cijenu dionica kako bi tvrtka mogla prikupiti što veći kapital.
- Brzo ćete izgubiti novac ako počnete ulagati u dionice bez temeljitog istraživanja.
- Rizik uvijek prati ulaganje. Čak i ako ste sve učinili kako treba, nitko vam ne može garantirati da nećete izgubiti novac.
