Investicijsko društvo redovito pruža svojim klijentima najnoviji razvoj povrata ulaganja (ROI). Ako ste vlasnik ulaganja, vjerojatno ćete dobiti tromjesečno izvješće koje prikazuje napredak vašeg ulaganja u posljednja 3 mjeseca. Lakše je odrediti snagu vašeg ulaganja (i usporediti ga s drugim ulaganjima) ako kvartalnu stopu povrata pretvorite u godišnju. Vi samo trebate pripremiti tiskanice i kalkulator.
Korak
Metoda 1 od 3: Pronalaženje informacija
Korak 1. Preuzmite kvartalno izvješće o ulaganju
Ti se podaci obično šalju fizičkom ili elektroničkom poštom. Možda ćete ih moći pronaći i na web stranici tvrtke.
Korak 2. Pronađite tromjesečnu stopu povrata
U izvješću će biti brojevi koji pokazuju stopu povećanja ili smanjenja ulaganja tijekom razdoblja. Broj koji treba anualizirati je stopa povrata (ROR), koja pokazuje postotni rast (ili amortizaciju) primljen u posljednja tri mjeseca.
Na primjer, na dnu broja stranice može se navesti tromjesečna stopa povrata 1,5%. Godišnja stopa povrata bit će veća jer se može očekivati da će vaše ulaganje rasti svako tromjesečje. Godišnja stopa povrata na ulaganje je njegov postotni rast ako ulaganje raste po istoj stopi tijekom godine
Korak 3. Izbrojite mjesečnice u jednoj godini
Kako biste godišnje uložili svoju investiciju, prvo morate uzeti u obzir vrijeme u izračunskom razdoblju. Budući da se u ovom slučaju izvješće prima tromjesečno, trenutačno razdoblje je tri mjeseca. Nakon toga izračunajte koliko ima razdoblja u godini. Godina ima 12 mjeseci, stoga je broj razdoblja u godini 12/3 = 4 razdoblja. Upotrijebite broj 4 u godišnjoj formuli.
Pokušavate li godišnje anualizirati mjesečnu nagradu, upotrijebite broj 12
Metoda 2 od 3: Izračunavanje godišnje stope povrata
Korak 1. Izračunajte godišnju stopu povrata
Za tromjesečna ulaganja, formula je: Godišnja stopa povrata = [(1 + tromjesečna stopa povrata)^4] - 1. Broj 4 je eksponent. Drugim riječima, zbroj "1 + tromjesečna stopa povrata" podiže se na stupanj četiri, a zatim se rezultat oduzima s 1.
Korak 2. Pretvorite tromjesečnu stopu povrata u decimalni broj
Pod pretpostavkom da je tromjesečna stopa povrata 1,5%, podijelite 1,5 sa 100 = 0,015.
Korak 3. Unesite svoje brojeve
Nastavljajući gornji primjer, koristite 0,015 kao godišnju stopu povrata. Dakle, godišnja stopa povrata iznosi (1 + 0,015) na četvrti stupanj.
Dodajte 1 na 0,015 i rezultat je 1,015
Korak 4. Pomoću kalkulatora uokvirite brojeve
Ako nemate kalkulator s eksponentom, možete ga potražiti na mreži ili u trgovini uredskog materijala. Vrijednost 1.015 do stepena 4 je 1.061364.
- Ako nemate kalkulator, jednostavno pomnožite 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Formula u primjeru sada izgleda ovako: Godišnja stopa povrata = 1,061364 - 1.
Korak 5. Oduzmite 1 od prethodnog rezultata
1.061364 - 1 je 0.061364. Ovo je broj godišnje stope povrata u decimalnom obliku. Pomnožite decimalni broj sa 100 da biste dobili oblik postotka.
Iz gornjeg primjera, 0,061364 x 100 = godišnja stopa povrata od 6,1364%
Metoda 3 od 3: Čežnja za dnevnom nagradom
Korak 1. Izračunajte stopu povrata koristeći dane
Možda ste tek počeli ulagati i želite znati svoju godišnju stopu povrata u danima umjesto u mjesecima. Na primjer, recimo da investirate 17 dana i zaradite nagradu od 2,13%.
Korak 2. Uključite brojeve u formulu
U ovom primjeru, da biste odredili eksponent za uporabu, morate podijeliti 17 (razdoblje ulaganja) sa 365 (broj dana u godini). Rezultat je 0,0465753.
- Pretvorite 2,13% u decimalni broj = 2,13/100 = 0,0213.
- Vaša bi formula trebala izgledati ovako: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = godišnja stopa nagrade. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1.5722717-1 = 0.5722717. Pretvorite ovaj broj u postotak od 0.5722717 x 100 = 57.23% godišnje stope povrata.
Korak 3. Budite oprezni pri godišnjoj stopi povrata
Ne možete pretpostaviti da će stopa zarade ostati ista tijekom cijele godine. Zarada od dionica svakodnevno raste i pada, ali na ovaj način možete napraviti opće projekcije.
